El lavado de dinero a través del uso de mulas bancarias se ha vuelto un problema común en Latinoamérica. Con el avance de la digitalización en el sector financiero, Lynx Tech propone seis recomendaciones esenciales para que las personas no caigan en este tipo de delitos.
Las mulas bancarias son personas que mueven fondos ilícitos a través de sus cuentas, ya sea de manera consciente o engañadas por criminales. Según el Nasdaq Verafin 2024 Global Financial Crime Report, el 47% de los expertos en delitos financieros identifican a las mulas bancarias como una amenaza importante.
Los jóvenes y estudiantes son especialmente vulnerables, ya que muchas veces se les ofrece dinero fácil a cambio de sus datos bancarios sin comprender las graves consecuencias legales y financieras que esto implica.
Juan Pablo Jiménez Isaza, VP de ventas para Latinoamérica en Lynx Tech, subraya que la educación y concientización son clave para prevenir estos fraudes. Las instituciones financieras también deben implementar estrategias de prevención y monitoreo en tiempo real para aumentar la seguridad de sus usuarios.
Las seis recomendaciones de Lynx Tech para evitar convertirse en una mula bancaria son:
- Proteja sus datos personales.
- Desconfíe de ofertas sospechosas.
- Monitoree sus cuentas regularmente.
- Utilice autenticación de múltiples factores.
- Informe actividades sospechosas.
- Verifique solicitudes.
